Более 98% криптоопераций россиян приходится на зоны низкого и среднего риска
Низкий риск — 17,5 трлн рублей (54%): сюда отнесены операции с централизованными криптобиржами, регулируемыми провайдерами, а также крупными обменниками с лицензией в дружественных странах. В их числе — биржи, официально прекратившие работу с россиянами (например, Binance).
Средний риск — 14,3 трлн рублей (45%): транзакции, связанные с P2P-площадками, внебиржевыми сервисами и операциями с ограниченной прозрачностью контрагентов.
Высокий и очень высокий риск — чуть более 1%: азартные игры, криминальная активность, адреса иноагентов и лиц из перечня террористов Росфинмониторинга.
На рынке работают около 500 криптообменников, ориентированных на россиян. Число тех, кто прямо указывает обмен через карты российских банков, сократилось до 200 (из-за борьбы ЦБ с дропами). Также действуют около 20 обменников с лицензиями Кыргызстана (основной объём — вокруг инфраструктуры бывшей биржи Garantex). 38% трафика международной биржи ByBit приходится на российских пользователей.
Карты банков в P2P-обмене (2024–2025): Сбербанк — 31%, Т-Банк — 23%, Альфа-банк — 14%, Ozon-банк — 9%, ВТБ — 6%, МТС Банк — 4%, Васл Банк (Таджикистан) — 3%, другие — 10%.
Исследование проведено на основе ончейн-данных в сетях Bitcoin, Ethereum, Tron, Bitcoin Cash, Litecoin.
