3044
ЦБ рассказал о мошеннической схеме с покупкой криптовалюты в нелегальном криптообменнике
Организаторы таких схем маскируют незаконные операции, напрямую сводя между собой участников расчетов. В результате обычные граждане могут неосознанно переводить средства, связанные с финансированием преступной деятельности:
В качестве примера приводится ситуация, когда человек покупает криптовалюту «через нелегальный обменник»:
Организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности — такая деятельность часто финансируется именно криптой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца, а гражданин рискует стать участником финансирования преступной деятельности.
Аналогичным образом работает схема с онлайн-казино, где деньги игроку переводят не само казино, а, например, покупатели запрещенных веществ.
ЦБ подчеркивает, что участие в подобных схемах несет не только репутационные и финансовые риски, но и может привести к блокировкам счетов и проблемам с законом.
