Cервис криптопроверки в банках запустят до конца года
По его словам, сейчас завершается согласование всех критериев финального этапа пилотного проекта с Банком России и кредитными организациями. Лисицын выразил уверенность, что в ближайшее время процесс будет окончательно утвержден и запущен. Он подчеркнул, что внедрение сервиса должно органично интегрироваться в банковскую систему, а не восприниматься как навязанное требование со стороны регуляторов.
Проект «Прозрачный блокчейн» стартовал в 2021 году и разработан по инициативе Росфинмониторинга для анализа криптовалютных транзакций. В настоящее время сервисом пользуются более 12 тысяч специалистов, включая сотрудников правоохранительных органов и подразделений финансовой разведки стран СНГ. Тестирование технологии российскими банками началось в 2023 году, в пилотной программе участвовали пять кредитных организаций, их число остается неизменным.
Эксперты отмечают, что новый инструмент поможет банкам совершенствовать криптокомплаенс, аналогично системе «Знай своего клиента», применяемой в борьбе с отмыванием денег. Сейчас банки могут самостоятельно выявлять связь операций клиентов с криптовалютой и фиатными средствами, передавая информацию в Росфинмониторинг. Однако пока не существует единой системы обмена такими данными.
С 2022 года количество подозрительных операций, связанных с криптовалютой, значительно возросло, отметил Лисицын. Это привело к увеличению числа уголовных дел и активизации финансовых расследований. В 2023 году количество таких дел также значительно увеличилось благодаря использованию сервиса.
Сервис «Прозрачный блокчейн» будет доступен банкам через существующую систему личных кабинетов. По словам Лисицына, технологию можно адаптировать под нужды банковского сектора.
