498
Банки сообщили о попадании легальных клиентов в мошенническую базу ЦБ
Источники в крупных банках подтвердили эту ситуацию, и ее наличие также отметили вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Яна Епифанова и представитель ВТБ. К АБР относятся такие крупнейшие банки, как Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк и другие. Для устранения проблемы банки совместно с ЦБ работают над разработкой нового законодательного механизма.
Сведения о получателях платежей поступают в базу ЦБ на основе данных от банков-отправителей и банков-получателей. ЦБ проверяет информацию по определенным алгоритмам, минимизируя риск необоснованного попадания данных в базу. Регулятор также активно взаимодействует с банками и при необходимости оптимизирует процесс пополнения базы.
По словам одного из источников, в базе оказались физические лица, чьи данные были слиты и использованы мошенниками для открытия счетов. Эта ситуация усугубилась после вступления в силу поправок в 161-ФЗ «О национальной платежной системе» летом 2024 года.
Другой источник уточнил, что существует две базы: в одной — счета, замеченные в подозрительных операциях, и во второй — реквизиты, связанные с уголовными делами. В первом случае легальные клиенты могут обратиться в свой банк или ЦБ для исключения из базы, тогда как во втором, пока идет расследование, это сделать невозможно.
По материалам РБК
