Центробанк сможет замораживать подозрительные операции с цифровым рублем

ЦБ будет наделен полномочиями замораживать денежные средства при выявлении сомнительных транзакций. Для этого участников платформы, за исключением банков, регулятор будет разделять на три группы риска проведения подозрительных операций. По проекту, он также обязуется передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях с цифровыми рублями. К тому же, по запросу Росфинмониторинга оператор должен отказаться от заключения договора. Среди потенциальных отказников находятся юрлица или индивидуальные предприниматели, отнесенные к высокой степени риска совершения подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента», а также лица, чьи деньги или имущество были заблокированы в соответствии с законом.

Банк России обязан сообщать о подозрительной активности, операциях, приостановленных в соответствии с антиотмывочным законодательством, и расторжении договоров счета цифрового рубля с пользователями, отнесенными к группе высокого риска. За регулятором закрепляется право расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем, получавшим в течение календарного года два и более отказа в совершении операций. Впрочем, ЦБ может отказать в совершении операции с цифровыми рублями, если предполагает, что средства могли быть получены преступным путем или направлены на финансирование терроризма.

По материалам издания ИЗВЕСТИЯ

Читайте также:

Ключевые драйверы подписной экономики