Банки сообщили о рисках дистанционного открытия карт иностранцам

Например, Банк "Зенит" пока не планирует внедрять удаленное открытие счетов для иностранцев. Директор по стратегии банка Борис Гогиев объясняет, что спрос на такие услуги невелик, а их внедрение повысит нагрузку на службы кибербезопасности и финансового мониторинга. Другие крупные банки также не прокомментировали ситуацию.

Принятие закона было вызвано уходом международных платежных систем Visa и Mastercard из России в марте 2022 года, что сделало невозможным использование их карт иностранными гражданами в России. В октябре 2023 года правительство определило список стран, с банками которых можно заключать партнерские договоры для реализации этого механизма.

Однако, несмотря на возможность открывать счета дистанционно, банки осторожны из-за требований антиотмывочного закона. Юрий Федюкин, управляющий партнер юридической компании Enterprise Legal Solutions, указывает, что иностранные посредники могут не следовать российским законам, что увеличивает риски неправомерного использования счетов. В то же время Екатерина Семерикова из лаборатории блокчейн и финтех

Читайте также:

Что такое RTDF (и как с ним бороться)

По материалам РБК