ЦБ Узбекистана будет контролировать операторов платежных систем и платежных организаций

В соответствии с Положением, при осуществлении контроля за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций Центральный банк:

• запрашивает информацию, связанную с их деятельностью, в том числе включающую информацию о персональных данных;

• определяет формы и сроки предоставления отчетности, методику формирования отчетности;

• анализирует предоставленную информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций;

• проводит инспекционные проверки деятельности;

• при выявлении нарушений применяет меры и санкции.

При изучении деятельности данных организаций Центральный банк вправе проводить мероприятия с привлечением «тайных покупателей».

В следующих случаях допускается инспекционная проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций:

• по результатам оценки риска;

• по запросу правоохранительных и контролирующих органов;

• по обращениям физических и юридических лиц о нарушениях законодательства.

Срок инспекционной проверки не должен превышать 30 календарных дней.

При невыполнении предписаний об устранении нарушений, а также нарушении законодательства о противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Центральный банк применяет следующие санкции:

• штраф в размере до 5 000 БРВ;

• ограничение проведения некоторых видов платежных услуг и (или) операций на срок до 6 месяцев;

• приостановление действия лицензии до 10 рабочих дней.

Центральный банк не реже одного раза в год публикует на своем официальном веб-сайте информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.

Комментарий к положению «О порядке лицензирования деятельности операторов платежных систем и платежных организаций»

Принятие Закона Республики Узбекистан «О платежах и платежных системах» стимулировало увеличение количества провайдеров платежных услуг на рынке платежных услуг, а также создало необходимость в дальнейшем совершенствовании лицензионных требований на основе международного опыта.

На основании этого в сотрудничестве с международными экспертами был разработан документ, содержащий подробное описание требований к соискателям лицензии и предоставляемых документах.

Настоящее Положение определяет порядок лицензирования деятельности операторов платежных систем и платежных организаций, переоформления лицензии, приостановления действия и отзыва лицензии.

Вместе с тем данное положение включает следующие требования к соискателям лицензий операторов платежных систем и платежных организаций:

• лицензионные требования и условия;

• требования к оператору платежной системы и учредителям (участникам или акционерам) платежной организации;

• требования к руководителям органов управления операторов платежной системы и руководителям платежной организации;

• требования к уставному фонду (уставному капиталу) оператора платежной системы и платежной организации;

• подробно описаны организационные и технические требования, требования по безопасности и непрерывности бизнеса к оператору платежной системы и платежной организации.

Читайте также:

Связанные одной микроцепью. Зачем банки и маркетплейсы массово создают собственные МФО?

Напоминаем, уже в июне в Ташкенте состоится ПЛАС-Форум «Финтех, банки и ритейл. Цифровая трансформация и взаимодействие»