SWIFT запускает KYC-платформу для корпораций

SWIFT запускает KYC-платформу для корпораций

SWIFT объявила о запуске глобального реестра «Знай своего клиента» (KYC – Know Your Customer) для корпораций, подключенных к SWIFT, что позволяет им управлять данными KYC и обмениваться ими со своими банковскими партнерами по всему миру.

Ввод в эксплуатацию был осуществлен после успешного тестового периода с участием 18 ведущих корпораций, среди которых BMW, Spotify и Unilever, при поддержке 16 глобальных банков, взаимодействующих с более чем 7000 корпоративных клиентов посредством сети SWIFT.

KYC остается одним из самых больших вызовов в сфере соблюдения нормативных требований как для финансовых учреждений, так и для корпораций. Более 90% корпоративных казначеев сообщают, что отвечать на запросы KYC сегодня сложнее, чем пять лет назад. Кроме того, более половины из них сократили количество банков, с которыми они работают, чтобы избежать длительных процессов KYC, что негативно сказывается на банковских отношениях.

Корпоративные группы работают с множеством банковских партнеров по всему миру, многие из которых находятся в разных нормативных юрисдикциях. Это означает, что корпоративные казначеи должны предоставлять данные KYC в нескольких форматах, часто через двусторонние обмены, чтобы соответствовать нормативным требованиям каждого партнера, что является дорогостоящим, трудоемким и неэффективным процессом.

Банковские партнеры, с другой стороны, должны обращаться к своим корпоративным клиентам за информацией и искать её в нескольких источниках, которые часто являются неполными или устаревшими. Во многих случаях они вынуждены неоднократно запрашивать информацию у существующих клиентов в рамках регулярных проверок KYC, что обременительно для всех участников сотрудничества.

KYC-платформа SWIFT, созданная в 2014 году, упрощает этот процесс, предоставляя банкам, а теперь и корпорациям, доступ к безопасной платформе для обмена данными KYC с банковскими партнерами. Корпоративные группы теперь могут структурировать свои данные KYC в соответствии со стандартом, согласованным банками и корпорациями по всему миру, а также получать данные, прошедшие проверку SWIFT на предмет полноты соответствия требованиям стандарта.

Они также смогут соблюдать правила конфиденциальности данных, сохраняя контроль над своими данными KYC, решая, какие банки имеют к ним доступ, и могут обновлять их в режиме реального времени.

Барт Клэйс, глава KYC и справочных данных в SWIFT, рассказал: «Наш глобальный реестр KYC уже предоставляет огромные преимущества 5000 банкам и финансовым учреждениям, которые используют его в настоящее время, и мы рады также предоставить эти преимущества и корпоративным клиентам SWIFT. Это ускорит корпоративные платежи и обеспечит полное соответствие требованиям KYC. Сотрудничество с банками и корпорациями позволило получить подробное представление о существующих барьерах для эффективной комплексной проверки KYC, и через нашу глобальную платформу мы продолжим эту работу, чтобы предлагать решения, которые упрощают процесс KYC для всех участников».

Кристина Мёллер, директор казначейства в Spotify AB, отметила: «KYC – длительный процесс для нас, и это здорово, что SWIFT начал эту инициативу, которая привела к плодотворным дискуссиям с другими корпорациями. Мы также рады видеть, что банковское сообщество поддерживает эту инициативу, и мы все работаем над одной и той же целью – снижением административного бремени KYC. Это особенно интересно для нас, поскольку мы продолжаем расти и выходить на сложные рынки, где KYC может быть неподъемным».

Розанна Саммервилл, менеджер по глобальным банковским операциям и процессам в Unilever, прокомментировала: «Участвуя в рабочей группе SWIFT, мы имели возможность сотрудничать с нашими банковскими партнерами и другими корпоративными группами для решения проблем, с которыми сталкиваются обе стороны процесса KYC. Результат проведенной работы дал нам возможность загружать данные в стандартизированном формате в реестр KYC SWIFT, уменьшая необходимость предоставлять данные в нескольких форматах каждому банковскому партнеру, которым, в свою очередь, больше не придется запрашивать данные KYC каждый раз, когда они им нужны, обеспечивая эффективность для обеих сторон процесса».

Шаян Рафи, исполняющий обязанности Казначея саудовской компании Chevron Phillips, добавил: «Очень приятно, что SWIFT продолжает вкладывать средства в решение проблемы KYC для корпоративных казначеев. Мы с удовольствием обменивались идеями с банками и корпорациями и предоставляли информацию с нашей точки зрения в течение прошедшего года, чтобы помочь разработать это решение, и с нетерпением ждем возможности пользоваться преимуществами реестра KYC SWIFT в течение долгих лет».

Джимми Чжан, менеджер по корпоративным банковским операциям Pepper Financial Services Group, заключил: «Реестр уже используется более чем 5000 банками по всему миру для упрощения и ускорения KYC. Запуск реестра KYC для корпоративных клиентов демонстрирует неизменную приверженность SWIFT этой миссии. Мы уже видим преимущества более простого и безопасного способа управления нашими данными KYC, и мы будем продолжать поддерживать будущие разработки».

По материалам SWIFT


Перейти к началу страницы

Подпишитесь на новости индустрии

Нажимая на кнопку "подписаться", вы соглашаетесь с


политикой обработки персональных данных