FinCEN предупредил о связанных с криптовалютами рисках

На виртуальной конференции по противодействию отмыванию доходов ACAMS Бланко описал требования к банкам по внедрению эффективных систем противодействия отмыванию денег (AML).

Согласно правилам FinCEN, финансовые учреждения обязаны выявлять и сообщать о подозрительной деятельности, в том числе об использовании банковских карт для отмывания денег, способах уклонения от запретов и санкций, а также о другой незаконной финансовой деятельности. Однако руководству многих кредитных учреждений до сих пор не ясно, насколько эти правила распространяются на работу с виртуальными валютами.

Директор FinCEN призвал банки пересмотреть свои процедуры AML и усилить их, особенно при работе с криптовалютами. Он заявил, что если банки не будут уделять внимание этим проблемам, то «им уделят внимание проверяющие».

Стоит отметить, что, по данным финансовой разведки Мексики, именно банки чаще всего используются для отмывания денег. К аналогичным выводам пришли и специалисты международной платежной системы SWIFT.

По материалам bits.media